In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie und Ihre Mitarbeitenden als Verpflichtete* im Nichtfinanzsektor im Sinne des Geldwäschegesetzes (GwG) mit dem ABC der Awareness im Kontakt mit Ihren Kund:innen und Geschäftspartnern bewusst Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern können. Sie verstehen, anhand von Best Practices, wie Sie die aktuellen geldwäsche-rechtlichen Anforderungen in der Geschäftsleitung, im Finanz- und Rechnungswesen oder im Vertrieb mit vertretbarem Aufwand wirtschaftlich und effizient in Ihren Geschäftsalltag integrieren können.

Inhalte

* Zu den Verpflichteten zählen Sie u. a. als gewerbliche Güterhändler:in, bspw. der Automobil-, Boots-, Edelstein-, Schmuck- und Uhrenbranche, aber auch als Kunstvermittler:in oder Galerist:in sowie als Immobilienmakler:in, Notar:in sowie nach GwG verpflichtete Versicherungsvermittler:innen.

Einführung in die Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor

Die europarechtlichen und nationalen Rahmenbedingungen von Geldwäscheprävention und Verhinderung von Terrorismusfinanzierung.
Struktur des Geldwäschegesetzes (GwG), flankierende Rechtsverordnungen und nationale Gesetze, bspw. zum Transparenzregister oder zur Sanktionsdurchsetzung.
Wissensnuggets: Nationale Risikoanalyse, FIU, Auslegungs- und Anwendungshinweise.

Risikomanagement

Risikobasierter Ansatz mit Risikoanalyse zu Kundenprofilbewertungen, Empfehlungen für geeignete interne Sicherungsmaßnahmen etc.
Bestellung von Geldwäschebeauftragten, Dokumentations- und gruppenweite Pflichten etc.

Kernbereich Kundensorgfaltspflichten

Allgemeine, verstärkte und vereinfachte Sorgfaltspflichten mit Beispielen zur Identifizierung und zu aktuellen Verfahren etc.
Wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen, Hochrisikostaaten, Barzahlungsverbot (Immobilienerwerb), vertragliche Auslagerung auf Dritte etc.

Transparenzregister und Geldwäsche-Verdachtsmeldungen

Handhabung bei juristischen Personen; Unstimmigkeitsmeldung; Angaben zu Immobilien.
elektronisches Meldeportal „goAML Web“ der FIU, Verdachtsmeldungsverfahren.

Geldwäscheaufsicht

Mitwirkungspflichten, Hinweisgebersysteme, Datenschutz, Bekanntmachung bestandskräftiger Maßnahmen durch Aufsichtsbehörden.

Praktische Umsetzung der Geldwäschegesetze im Unternehmen

Best Practices – Beispiele verdächtiger Transaktionen.
Ihr persönliches „Awareness-Programm“ für die ersten 100 Tage.